第 51 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
商业银行流动性管理中的现金流分析法的缺点是（ ）。
A.难以准确反映流动性状况
B.对于规模大、业务复杂的商业银行而言，获得完整现金流量的可能性和准确性也会降低，分析的准确性也随之降低 C现金流分析过于繁杂，分析结果具有滞后性
D.现金流分析是一种定性分析法，难以定量准确反映流动性状况
正确答案：B,
第 52 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标 准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为（ ）万元。 (标准正态分布95%置信水平下的临界值为1. 96)
A. 392 B. 1.96 C. -3. 92 D. -1. 96
正确答案：B,
第 53 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
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下列关于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（ ）。
A.当市场利率上升时，银行资产价值下降
B.当市场利率上升时，银行负债价值上升
C.资产的久期越长，资产的利率风险越大
D.负债的久期越长，负债的利率风险越大
正确答案：B,
第 54 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的β值的说法，正确是（ ）。
A.交易和销售对应的β值为8% B.商业银行业务对应的β值为12%
C.支付和结算对应的日值为15% D.公司金融对应的β值为18%
正确答案：D,
第 55 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
自我评估法有助于（ ）。
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A.识别银行日常经营存在的风险点 B.员工绩效考核
C.简化管理流程 D.计算损失金额和发生概率
正确答案：A,
第 56 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（ ）。
A.交易账户中的项目通常只能按模型定价
B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的 价值
C.存贷款业务归人银行账户
D.银行账户中的项目通常按历史成本计价
正确答案：A,
第 57 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包括（ ）。
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A.交易账户中的利率风险和股票风险 B.交易对手的违约风险 C.全部的外汇风险 D.全部的商品风险
正确答案：B,
第 58 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进 行（ ）的过程。
A.记录、监测、处理 B.记录、汇总、分析
C.报告、汇总、记录 D.记录、监测、分析
正确答案：B,
第 59 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效 性进行评价定级的过程。
A.发现、计算、监管和防范风险 B.识别、计算、监测和控制风险
C.发现、计算、监管和控制风险 D.识别、计算、监测和防范风险
正确答案：B,
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第 60 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
( )主要负责制定应急和连续营业方案，识别关键业务程序，定期测试和检查灾难 恢复和业务连续方案。
A.后勤保障部门 B.业务管理部门
C.风险管理部门 D.高级管理层
正确答案：A,
第 61 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是（ ）。
A.《有效银行监管的核心原则》 B.《巴塞尔新资本协议》
C.《巴塞尔资本协议》 D.以上都不是
正确答案：C,
第 62 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是（ ）。
A.风险分散 B.风险对冲
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C.风险转移 D.风险补偿
正确答案：A,
第 63 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列关于战略规划的说法，不正确的是（ ）。
A.商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划
B.战略规划应当从战术层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面
C.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业 银行的经营特色
D.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险 水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内
正确答案：B,
第 64 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列关于违约概率的说法，正确的是（ ）。
A.违约概率是事后检验的结果
B.违约频率可作为内部评级的直接依据
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C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的
D.违约概率和违约频率不是同一个概念
正确答案：D,
第 65 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是（ ）。
A.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属 关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控 制的
D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集 团客户进行授信管理的
正确答案：C,
第 66 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违 反借款合同或无法
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偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还 或减少损失，这种风险管理的方法属于（ ）。
A.风险转移 B.风险补偿
C.风险分散 D.风险规避
正确答案：A,
第 67 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
将传统的互换进行合成，以为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品 是（ ）。
A.总收益互换 B.信用违约互换
C.信用联动票据 D.信用价差衍生产品
正确答案：A,
第 68 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
经济资本主要是用于规避银行的（ ）。
A.预期损失 B.消耗性损失
C.灾难性损失 D.非预期损失
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正确答案：D,
第 69 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列金融衍生工具中，具有不对称支付特征的是（ ）。
A.期货 B.期权 C.货币互换 D.远期
正确答案：B,
第 70 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列关于内部评级法的说法，不正确的是（ ）。
A.可以分为初级法和高级法两种
B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素 采用监管当局的估计值
C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限
D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当 局的估计值
正确答案：D,
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第 71 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
商业银行不能通过（ ）的途径了解个人贷款人的资信状况。
A.查询人民银行个人信用信息基础数据库
B.查询税务部门个人客户信用记录
C.从其他银行购买客户借款记录
D.查询海关部门个人客户信用记录
正确答案：C,
第 72 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法，正确的是（ ）。
A.能预测突发事件的风险
B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
C.不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响
D.能充分度量非线性金融工具的风险
正确答案：B,
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第 73 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的 长期影响进行评估的分析方法不包括（ ）。
A.持续期分析 B.期限弹性分析
C.敏感分析 D.久期分析
正确答案：D,
第 74 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
风险报告的主要职责不包括（ ）。
A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资 者报告
B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供 支持
C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立
正确答案：D,
第 75 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
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下列不属于显著影响新兴市场国家主权评级的因素是（ ）。
A.人均收入 B.该国汇率水平
C.经济发展指标 D.该国通货膨胀率水平
正确答案：A,
第 76 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（ ）。
A.资产组合理论 B. CAPM模型
C.默顿期权定价理论 D.多因素模型
正确答案：C,
第 77 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。
A.失误树分析法 B.专家调查列举法
C.情景分析法 D.制作风险清单
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正确答案：D,
第 78 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
风险文化的精神核心是（ ）。
A.风险管理策略 B.风险管理理念
C.公司治理结构 D.内部控制系统
正确答案：B,
第 79 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系 统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属 于（ ）引发的风险。
A.人员因素 B.系统缺陷
C.内部流程 D.外部事件
正确答案：D,
第 80 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
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下列关于操作风险分类的说法，正确的是（ ）。
A.高管欺诈属于可降低的风险 B.交易差错和记账差错属于可规避的风险
C.火灾和抢劫属于可规避的风险 D.改变市场定位属于可规避风险
正确答案：D,
第 1 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
以下不属于资产负债风险管理模式阶段的特点的有（ ）。
A.通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散
B.重视对资产业务的风险管理
C.加大商业银行经营的风险
D.重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理
E.金融衍生产品的广泛应用
正确答案：B,C,
第 2 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
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《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资 产，商业银行可以采取的方法是（ ）。
A.标准法 B.内部模型法
C.高级计量法 D.基本指标法
E.内部评级初级法
正确答案：A,B,
第 3 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
银行风险管理流程包括的环节有（ ）。
A.风险计量 B.风险识别 C.风险监测 D.风险控制 E.风险补偿
正确答案：A,B,C,D,
第 4 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
交易风险分为（ ）。
A.买卖风险 B.信用风险
C.交易结算风险 D.道德风险
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E.价格风险
正确答案：A,C,
第 5 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
对中长期客户授信，需要了解的情况有（ ）。
A.客户预计资金来源以及使用情况 B.预计的资产负债情况 C.损益情况 D.项目建设情况 E.运营计划
正确答案：A,B,C,D,E,
第 6 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
银行必须对单一法人客户进行担保分析，这个所谓的“担保”主要是为了（ ）。
A.维护债权人和其他当事人的合法权益
B.提高贷款偿还的可能性
C.降低商业银行资金损失的风险
D.为商业银行提供一个可以影响或控制的潜在还款来源
E.由贷款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障
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正确答案：A,B,C,D,
第 7 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别（ ）。
A.政策风险 B.投资风险 C.财务风险 D.担保风险 E.经营风险
正确答案：A,B,C,D,
第 8 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列关于监事会职责的说法，正确的有（ ）。
A.监事会从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
B.监事会应当与董事会及内部审计、风险管理等相关委员会和有关职能部门的工作联系
C.监事会对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营活动，以及董事、高级管理人员的 工作表现，进行监督与测评
D.跟踪监督董事会和高级管理层为完善内部控制所做的相关工作
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E.监事会有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险
正确答案：A,B,C,D,
第 9 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列关于债项评级和客户评级的说法，正确的是（ ）。
A.客户评级主要针对交易主体
B.它们反映了信用风险水平的两个维度
C.债项评级的水平由债务人的信用水平决定
D.—个债务人的不同交易可以有不同的债项评级
E. —个债务人可以有多个客户评级
正确答案：A,B,D,
第 10 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
有效的信用监测体系应实现的目标包括（ ）。
A.识别贷款组合的信用风险
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B.监测对合同条款的遵守情况
C.识别合同还款的违约情况，并及时对潜在的有问题授信进行分类
D.评估抵押品相对债务人当前状况的抵补程度以及抵押品市值的变动趋势
E.对已发生问题的授信对象或项目，可迅速进入补救和管理程序
正确答案：B,C,D,E,
第 11 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括（ ）。
A.新发放贷款质量情况 B.对不良贷款的变化趋势进行预测
C.不良贷款清收转化情况 D.本期贷款余额等基本情况 E.新发生不良贷款的内外部原因分析及典型案例
正确答案：A,B,C,D,E,
第 12 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（ ）。
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A.内部欺诈 B.外部欺诈
C.实物资产损毁 D.经营中断和系统瘫痪 E.客户、产品和经营问题
正确答案：A,B,C,D,E,
第 13 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
衡量风险的指标有（ ）。
A.方差 B.久期
C.凸度 D.风险价值（VaR)
E.期望收益
正确答案：A,B,C,D,
第 14 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
企业的行业风险分析的主要内容有（ ）。
A.企业的战略规划 B.行业的竞争力 C.行业监管政策 D.企业的长远规划
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E.行业周期性分析
正确答案：B,C,E,
第 15 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列关于风险敏感性分析论述，正确的有（ ）。
A.风险敏感性指标可以用于一切关于风险的分析
B. 久期、凸性等都是衡量风险敏感性的指标
C.风险敏感性是指资产价值对相关变量变化的反映
D.风险敏感性分析适用于相关变量变动较小时使用
E.利用泰勒展开近似法，展开阶数越高，则对风险敏感性的描绘越精确
正确答案：B,C,D,E,
第 16 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
市场准入监管的主要目标包括（ ）。
A.提高银行的盈利能力 B.保护银行股东的利益
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C.保证注册银行具有良好品质 D.预防不稳定机构进人银行体系
E.保护存款者的利益
正确答案：C,D,E,
第 17 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
影响期权价值的主要因素包括（ ）。
A.标的资产的市场价格 B.期权的执行价格
C.期权的到期期限 D.标的资产价格的波动率、货币利率 E.标的资产历史平均收益率
正确答案：A,B,C,D,
第 18 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
我国银行业信息披露管理制度包括（ ）。
A.明确披露原则 B.完善管理法规 C.改进银行会计准则 D.强化表外信息披露 E.落实监控制度
正确答案：A,B,C,D,E,
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第 19 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
中国银行业监管应当遵循的基本原则包括（ ）。
A.公正原则 B.公开原则 C.效率原则 D.利益原则 E.依法原则
正确答案：A,B,C,E,
第 20 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中可以借鉴的相关法规包括（ ）。
A.《关于下发商业银行市场风险资本要求的计算表、计算说明的通知》
B.《商业银行资本充足率管理办法》
C.《商业银行市场风险管理指引》
D.《国际会计准则第39号》
E.《巴塞尔新资本协议》
正确答案：B,C,
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第 21 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
期货市场的基本经济功能包括（ ）。
A.套期保值、规避市场风险功能 B.价格发现功能
C.投机牟取暴利的功能 D.造市的功能
E.吸引更多市场参与者的功能
正确答案：A,B,
第 22 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
在流动性比例中，流动性负债包括（ )。
A. —个月内到期的同业往来净额 B. —个月到期的各种已发行的债券和票据
C. 一个月内到期的中央银行借款 D. —个月内到期的应付款
E.活期存款(不含财政性存款）
正确答案：A,B,C,D,E,
第 23 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
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信用风险监管指标包括（ ）。
A.不良贷款拨备覆盖率 B.单一客户授信集中度
C.单一客户存款比例 D.贷款损失准备金率
E.不良资产率
正确答案：A,B,D,E,
第 24 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
投资组合选择是投资者进行金融经营活动所必须面对的最基本的问题之一，也是金融 经济学研究的核心问题，下列描述正确的是（ ）。
A.现代投资组合理论是研究如何将可供投资的资金分配于更多的资产上
B.现代投资组合理论寻求不同类型投资者所能接受的收益和风险水平相匹配的最适当、 最满意的资产组合的系统方法
C.马柯维茨认为最佳投资组合应当是具有风险厌恶特征的投资者的无差异曲线和资产 的有效边界的交点
D.马柯维茨提出的历史模拟法描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架
E.均值一方差模型是目前投资理论和投资实践的主流方法
正确答案：A,B,C,E,
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第 25 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
以风险为本的持续监管框架内容包括（ ）。
A. 了解机构和风险评估
B.规划监管行动
C.准备风险为本的现场检查
D.实施风险为本的现场检查并确定评级
E.监管措施、措施评价和持续的非现场监测
正确答案：A,B,C,D,E,
第 26 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
( )是银行流动性风险的预警。
A.快速增长的资产的主要资金来源是市场大宗融资
B.市场上出现关于商业银行的负面传言
C.银行所发行的股票价格下跌
D.银行所发行的可流通债券的买卖差价减小
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E.融资交易对手开始要求抵押物且不愿提供中长期融资
正确答案：A,B,C,E,
第 27 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
健全完善我国商业银行的内部控制体系包括的内容有（ ）。
A.完善激励约束机制 B.提高内控制度的执行力
C.健全信息管理系统 D.强化评估和反馈制度
E.加强信息交流与沟通
正确答案：A,B,C,D,E,
第 28 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集损失数据，并遵循 统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。
A.总损失数额信息
B.损失的影响程度
C.损失事件发生的时间、发生的单位信息
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D.总损失中收回部分信息
E.损失事件发生的主要原因的描述信息
正确答案：A,C,D,E,
第 29 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
外部事件引发的操作风险包括（ )。
A.外部欺诈、盗窃 B.洗钱 C.内部欺诈 D.违反系统安全
E.监管规定
正确答案：A,B,E,
第 30 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（ ）。
A.该风险属于可规避的操作风险 B.该风险属于可缓释的操作风险
C.该风险属于应承担的操作风险 D.可通过差错率考核的方法来降低该风险
E.可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险
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正确答案：B,E,
第 31 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
有助于改善商业银行声誉风险管理的操作实践有（ )。
A.强化声誉风险管理培训
B.确保实现承诺
C.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来
D.保持与媒体的良好接触
E.制定危机管理规划
正确答案：A,B,C,D,E,
第 32 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
2002年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供 灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说明，正确的 有（ ）。
A.此举是风险缓释的有效手段
B.深圳发展银行此举意在转移操作风险
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C.此举有助于银行将重点放到核心业务上
D.此举使得外包服务的最终责任成为高阳数据中心
E.此外包业务本身也可能存在风险
正确答案：A,B,C,E,
第 33 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列属于商业银行面临的战略风险的有（ ）。
A.产业风险 B.操作风险
C.品牌风险 D.信用风险
客户风险
正确答案：A,C,E,
第 34 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
目前国际银行业应用比较广泛的组合模型包括（ ）。
A. Credit Metrics 模型 B. Credit Portfolio View 模型
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C. Credit Risk+模型 D. KMV 模型
E. ZETA模型
正确答案：A,B,C,
第 35 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列关于因果分析模型的说法，不正确的有（ ）。
A.由威尔逊开发 B.用于分析检验损失事件与风险诱因
C.是定性分析 D.运用了 VaR技术对操作风险进行计量
E.不能确定哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度
正确答案：C,E,
第 36 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
商业银行的资产负债期限结构是指，在未来特定时段内，（ ）的构成状况。
A.流动性资产数量与流动性负债数量 B.长期资产数量与长期负债数量
C.敏感性资产数量与敏感性负债数量 D.到期资产数量与到期负债数量 E.现金流入与现金流出
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正确答案：D,E,
第 37 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
流动性资产包括（ ）。
A.现金 B.超额准备金C.短期内到期的贷款 D.活期存款 E.中央银行借贷
正确答案：A,B,C,
第 38 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
根据巴塞尔委员会的要求，在标准法中，商业银行的所有业务可划为八大类银行产品 线，包括（ ）。
A.支付和结算 B.资产管理
C.公司金融 D.贷款
E.零售银行业务
正确答案：A,B,C,E,
第 39 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
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马柯维茨的投资组合理论的理性人假设包括（ ）。
A.厌恶风险
B.偏好收益
C.存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数
D.偏好风险
E.风险中性
正确答案：A,B,C,
第 40 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大，但收入不高工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
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正确答案：A,B,C,D,
第 1 题 (判断题)(每题 1.00 分)
商业银行经济资本配置的作用主要体现在资产管理和负债管理。 （ ）
正确答案：B,
第 2 题 (判断题)(每题 1.00 分)
三项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。( )
正确答案：B,
第 3 题 (判断题)(每题 1.00 分)
线性相关系数具有线性不变性，即同时对变量X、Y做相同的线性变换如X1=2X+1， Y1=2Y+1,变化之后的两个变量X1、Y1之间的相关系数与X、Y之间的相关系数相等。( )
正确答案：A,
第 4 题 (判断题)(每题 1.00 分)
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在风险为本的持续经营监管框架中，以风险为本的现场检查是风险为本的监管最为核心的步骤。 （ ）
正确答案：B,
第 5 题 (判断题)(每题 1.00 分)
买方期权对期权卖方来说是买入一个卖出交易的物的权利。 （ ）
正确答案：A,
第 6 题 (判断题)(每题 1.00 分)
商业银行只能通过内部损失数据来评估操作风险。 （ ）
正确答案：B,
第 7 题 (判断题)(每题 1.00 分)
资本金被称为保护债务人，是债务人面对风险免遭损失的“缓冲器”。 ( )
正确答案：B,
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第 8 题 (判断题)(每题 1.00 分)
随着外部审计的不断完善和壮大，将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能。（ ）
正确答案：B,
第 9 题 (判断题)(每题 1.00 分)
杠杆比率用来衡量企业所有者留用自由资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债 资格和能力，主要有资产负债率、有形净值债务率和利息偿付比率。 （ ）
正确答案：B,
第 10 题 (判断题)(每题 1.00 分)
公司治理是现代商业银行稳健运营和发展的核心。 （ ）
正确答案：A,
第 11 题 (判断题)(每题 1.00 分)
基本指标法以多种指标构成的指标体系作为衡量商业银行整体操作风险的尺度。( )
正确答案：B,
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第 12 题 (判断题)(每题 1.00 分)
只有在违约发生时才存在信用风险。 （ ）
正确答案：B,
第 13 题 (判断题)(每题 1.00 分)
—旦完成客户的信用状况分析，客户获得的信用评分结果将长期有效。 （ ）
正确答案：B,
第 14 题 (判断题)(每题 1.00 分)
最高风险管理委员会以及业务单位风险管理委员会委员，必须由商业银行内部具有丰 富管理经验的人士担任，不能由外部专家/顾问担任。 （ ）
正确答案：B,
第 15 题 (判断题)(每题 1.00 分)
实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。 （ ）
正确答案：A,
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第 16 题 (判断题)(每题 1.00 分)
在资产组合管理中，如果各项资产的相关性为负，则风险分散效果差；如果相关性为 正，则风险分散效果好。 ( )
正确答案：B,
第 17 题 (判断题)(每题 1.00 分)
商业银行内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系，共同 分析出现的新情况和新问题，以便内控体系作用的充分发挥。 （ ）
正确答案：B,
第 18 题 (判断题)(每题 1.00 分)
投资组合的整体风险大于其所包含的单一资产风险的加总。 （ ）
正确答案：B,
第 19 题 (判断题)(每题 1.00 分)
直接使用可获得的市场价值是市场价值的计量方式之一。 （ ）
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正确答案：B,
第 20 题 (判断题)(每题 1.00 分)
在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）
正确答案：A,
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